跨境电商需要做好哪些财税合规？

随着税务稽查大数据时代的到来，在税务、工商、银行、房管、证券、社保等监管部门互联互通的基础上，企业的日常经营管理过程就像一个透明体，违规成本越来越高。与传统企业不同，跨境电商企业相对更加透明。一方面，电子商务公司的业绩可以在互联网电子商务平台上追溯；另一方面，电商的代收付也会在互联网电商平台上留下痕迹。

很多跨境电商老板都知道，公司存在许多财税不规范的问题，但不知道该如何解决。目前大部分都是在灰色地段行走，埋雷颇多。金税四期已经到来，大势所趋，财税必须合规化。那么我们如何既能在不增加成本甚至极少成本下完成合规操作，且增加收入的同时，又能提高资金利用率，降低现金流缺乏造成的财务风险呢？跨境电商企业的合规化主要体现在财税合规上，包括业务流、资金流合规、税务合规、规范账务等。

跨境电商税务常见的一些问题：

1、收款不合规；

2、付款不合规；

3、国外资金回流国内不合规；

4、物流、报关不合规；

5、未合理缴纳员工个税和社保；

6、未取得增值税进项发票；

7、大部分跨境电商企业都是零申报，收付款也都是通过个人账户，并不知道这样做有什么风险。对于跨境电商财税就只知道VAT问题，其余均是一问三不知；

8、部分工厂、贸易转型的老板虽然知道传统的财税问题，但是不知道跨境电商海外税务和出口退税该如何处理；

9、部分跨境电商的老板自己也清楚公司本身财税存在很多不合规的地方，但是不知道如何应对。比如：外币如何合法转到国内？多个店铺多家公司，员工社保如何交？公司如何记账报税？如何设计公司架构？如何融资问题，资金流短缺如何融资？国内公司没有合规的销售收入无法融资？

10、有些跨境电商企业为了节省公司运营成本，甚至偷税漏税，走灰色渠道。虽然也许能够一时赚个钵满盆满，但是这种隐形炸弹，说不定金税三期稍微一升级就爆雷了。

而不合规的后果极其容易引致税务部门稽查，轻则补税、交滞纳金、罚款，重则将面临坐牢的风险。跨境电商企业一旦违反税法，可能涉及承担刑事责任和非刑事责任两个方面。非刑事责任第一要补税，第二要罚款，第三要交滞纳金，滞纳金是年化18.25%，罚款是0.5倍-5倍。另外根据刑法的相关规定，最高可以判无期徒刑。

因此，为了让跨境电商企业能够长远又更好地发展，财税合规化既是大势所趋，也同样是势在必行的。

跨境电商财税合规的好处：

1、企业的财税合规后，可以大大降低税务风险；

2、企业的财税合规后，减少了个人账户流水，同时也降低了个人税务风险。个人账户一旦被税务稽查盯上，可能面临追缴5年应缴税款的处罚，个人账户资金也可能作为应缴税款、罚款、滞纳金，被追缴殆尽；

3、利用中国香港国际自由贸易港的先天优势，降低国内公司运营成本，以及妥善解决资金进出的合规问题；

4、企业能够充分享受政府补贴和税收优惠等国家政策，全国各地每个地方政府都出台鼓励跨境电商的政策。如果跨境电商企业运用好这些政策，赚的钱产生的收益远远比合规化产生的成本多得多；

5、方便企业融资、贷款，同时可以用心去运营自己的企业；

6、可以为未来的并购重组溢价打下坚实的基础，并购重组是未来电商的趋势。